De quoi s'agit-il ?

Egalement appelé audit retraite, le bilan retraite effectué par nos experts permet d’une part, d’optimiser le montant de votre pension et d’élaborer une stratégie de départ à la retraite et d’autre part de vérifier l’enregistrement effectué par les caisses de retraite et de corriger les erreurs éventuelles. En effet, plusieurs caisses de retraites différentes existent et elles ne sont pas liées entre elles. L’expert se charge de les contacter pour effectuer un bilan fiable. La signature d’une procuration autorise l’expert à agir en votre nom et pour votre compte.

Ce bilan retraite est un outil décisionnel sans pareil pour le salarié en fin de carrière et le chef d’entreprise. Il permet de s’informer sur ses futurs droits de retraité et de calculer ses pensions selon des échéances et scénarios spécifiques au profil de chacun pour gérer au mieux sa fin de carrière compte tenu de la réglementation sur les retraites en constante évolution.

Depuis 1995, nos consultants ont réalisé des milliers de bilans retraite, corrigé des milliers de carrières et optimisé des milliers de départs à la retraite.

Pourquoi réaliser un bilan retraite ?

Un bilan retraite est indispensable pour vous conforter dans votre choix au moment de votre départ en retraite et répondre à vos questions quant aux démarches et le montant de votre pension retraite.

Notre prestation de bilan retraite vous permet de faire un point complet  sur votre carrière et d'acquérir une idée précise de l'état de vos droits à la retraite . Ce bilan est nécessaire si vous souhaitez vous assurer de toucher une pension maximale et prendre votre retraite en toute sérénité, en vous offrant une vision précise de vos futurs revenus et de vos modalités de départ à la retraite.

Votre conseiller expert retraite prendra en compte votre situation professionnelle et personnelle et les droits à la retraite associés  de manière à établir un bilan retraite le plus  précis et personnalisé possible afin de vous donner les moyens  d’anticiper votre fin de carrière en toute connaissance de cause.

Vous l'aurez compris le  bilan retraite personnalisé vous permet de vous assurer une pension maximale et répondre à ces questions que tout le monde doit se poser en fin de carrière, à l'approche du départ en retraite : Comment procéder ? A quel âge partir ? pour quel montant ? Comment optimiser ma retraite ? Comment

Comment se déroule le bilan retraite ?

Notre bilan retraite personnalisé s'articule ainsi :

  • La reconstitution de votre carrière ;
  • La définition de vos âges de départ : âge légal, âge de taux plein et âge maximal ;
  • La détermination de l’âge optimal pour le départ à la retraite ;
  • La simulation de vos futures rentes aux âges clefs de la retraite pour voir la décote ou surcote et le taux plein avec ou sans rachat de trimestres retraite éventuels ;
  • L’inventaire et la synthèse des droits acquis par l’assuré auprès des différents régimes de retraite auxquels il a cotisé ainsi que la récupération de ses droits non validés dans les régimes ;
  • La pension de réversion qui est susceptible d’être versée au conjoint survivant en cas de décès ;

 

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